⚠️ هشدار و راهنمای قوانین پرداخت بانکی و مالیاتی ایران (تعهد کاربر)
rouletteteamoozesh به عنوان یک پلتفرم بین‌المللی فعال در حوزه بازی‌ها و خدمات مالی آنلاین، موظف است کاربران را نسبت به تعهدات و محدودیت‌های مالی کشور محل اقامتشان آگاه سازد. با توجه به رشد چشمگیر استفاده از خدمات بانکی الکترونیکی در ایران و افزایش حساسیت نهادهای نظارتی (مانند بانک مرکزی و سازمان امور مالیاتی) نسبت به گردش مالی کاربران، شناخت دقیق قوانین پرداخت، انتقال وجه و محدودیت‌های مالیاتی برای تمامی کاربران ایرانی سایت ضروری است.
این صفحه، فهرست به‌روز‌شده‌ای از مهم‌ترین دستورالعمل‌ها و قوانین جاری در نظام بانکی ایران را گردآوری کرده است تا کاربران محترم با آگاهی کامل از ریسک‌های احتمالی و تکالیف خود در فضای مالی دیجیتال، از بروز هرگونه مشکل در استفاده از خدمات پرداختی جلوگیری نمایند.
📊 جدول جامع قوانین پرداخت بانکی ایران (به‌روزرسانی ۱۴۰۴)
| موضوع | شرح مقررات و پیامدها | منبع رسمی |
|---|---|---|
| سقف انتقال وجه بین‌بانکی | سقف روزانه انتقال وجه از طریق سامانه‌های پایا و ساتنا تا ۲۰۰ میلیون تومان تعیین شده است. برای سامانه پل (پرداخت لحظه‌ای)، سقف هر تراکنش ۵۰ میلیون تومان است. | rade.ir |
| محدودیت کارت‌به‌کارت و ریسک مالیاتی | اگر تعداد تراکنش‌های کارت‌به‌کارت یک فرد در ماه بیش از ۲۰۰ مورد یا مبلغ کل آن بیش از ۱ میلیارد تومان باشد، آن حساب مشکوک به فعالیت تجاری تلقی شده و مشمول پیگیری مالیاتی و انسداد موقت می‌گردد. | mohaseban.org |
| سقف خرید اینترنتی | سقف مجاز خرید اینترنتی با کارت بانکی، روزانه تا ۲۰۰ میلیون تومان افزایش یافته است. این موضوع منوط به احراز هویت سطح بالا نزد بانک صادرکننده می‌باشد. | tomanpay.com |
| قانون مبارزه با پولشویی (AML) | بر اساس این قانون، تمامی انتقالات بانکی باید دارای اسناد مشخص (فاکتور فروش، قرارداد خدمات و…) باشند. انتقال وجه به حساب اشخاص ثالث، به‌ویژه در حجم بالا، تحت نظارت و بررسی ویژه خواهد بود. | hammihanonline.ir |
| آیین‌نامه بانکداری الکترونیکی | این آیین‌نامه شامل مقررات امنیت تراکنش، مسئولیت بانک‌ها و شرکت‌های پرداخت‌یاری، ثبت سوابق مالی دیجیتال، و مقررات کاربران حقیقی و حقوقی می‌باشد. | rc.majlis.ir |
| قانون تجارت الکترونیکی | پایه حقوقی کلیه تراکنش‌های دیجیتال، اعتبار امضای الکترونیکی، قوانین ثبت معاملات اینترنتی و مستندسازی تبادل وجوه در بستر آنلاین. | qavanin.ir |
| دستورالعمل تأسیس بانک‌ها | بانک مرکزی در مرداد ۱۴۰۴ دستورالعمل جدیدی در خصوص تأسیس، مجوزدهی، و نظارت بر بانک‌ها و مؤسسات مالی اعتباری منتشر کرد که بر سیاست‌های ضدپولشویی تأکید دارد. | milli.gold |
🔐 توصیه‌های امنیتی و حقوقی برای کاربران ایرانی
rouletteteamoozesh هیچ مسئولیتی در قبال مشکلات حقوقی یا بانکی ناشی از عدم رعایت قوانین داخلی ایران نمی‌پذیرد. توصیه‌های زیر برای حفظ امنیت حساب بانکی شما حیاتی است:
- ✅ حساب شخصی: همیشه از حساب بانکی‌ای استفاده کنید که مالکیت آن منحصراً به نام خودتان ثبت شده باشد.
- 🚫 اجتناب از کارت شخص ثالث: استفاده از کارت‌های اجاره‌ای، کارت دوستان یا آشنایان برای شارژ یا برداشت وجه، مشمول تخلف قانونی و پولشویی شناخته می‌شود.
- 📊 گردش مالی غیرمنطقی: گردش مالی غیرمنطقی (واریز و برداشت مکرر و کلان) ممکن است منجر به انسداد حساب بانکی شما توسط نهادهای نظارتی شود.
- 🔐 حفظ اطلاعات: اطلاعات کارت، رمز دوم و سایر اطلاعات مالی خود را در اختیار هیچ شخص یا سایت غیررسمی قرار ندهید.
📞 منابع تماس و پیگیری
برای دریافت راهنمایی در خصوص نحوه تراکنش‌های مجاز در پلتفرم ما یا بررسی ابزارهای مدیریت ریسک (مانند سقف واریز داخلی)، می‌توانید با تیم پشتیبانی ما در تماس باشید:
| پشتیبانی واتس‌اپ | +98 920 111 2020 |
| ایمیل پشتیبانی عمومی | [email protected] |
| آدرس دفتر مرکزی | تهران، سعادت‌آباد، خیابان علامه طباطبایی شمالی، پلاک ۹۸، طبقه ۳، واحد ۱۰ |
| تلفن امور اداری | +98 21 4477 9933 |
⚠️ توجه نهایی: تمامی کاربران موظف هستند پیش از هرگونه عملیات مالی از قوانین رسمی جمهوری اسلامی ایران در زمینه بانکی، مالیاتی و ضدپولشویی آگاه بوده و مطابق آن رفتار نمایند. هرگونه تخلف می‌تواند منجر به پیگرد قضایی، مسدودی حساب یا محدودیت دسترسی به خدمات بانکی گردد.